투자를 위한 주기별 행동 루틴과 체크리스트

투자를 하기 위해서는 루틴을 가지고 꾸준하게 시장 동향을 파악하고, 공부를 해야한다고 생각합니다. 저는 아래와 같은 루틴을 사용하려고 합니다.
체크리스트도 함께 있으니 그대로 사용하시거나 취향에 맞게 수정하여 이용해 보세요.

일별 루틴

  • 시장 ‘소음’ 필터링

    • 주요 지수(코스피·코스닥, S&P500 정도)와 큰 이슈 헤드라인만 5~10분 확인.
    • 급등·급락 뉴스는 ‘왜 그런지’ 메모만 하고, 바로 매매하지 않기.

  • 보유/관심 기업 건강체크

    • 보유 종목과 관심 종목에 특이 공시(IR, 실적 경고, 대규모 설비투자, 증자 등)가 있는지 확인.
    • 사업 훼손 가능성이 있는 뉴스(핵심 고객 이탈, 규제, 리콜 등)만 따로 기록.

  • 공부 20~40분

    • 재무제표/기업분석·가치투자 서적·전설적 투자자(버핏, 그레이엄, 린치) 글 읽기.
    • 오늘 배운 내용 3줄 요약 기록.

주별 루틴

  • 관심종목 스크리닝

    • 주 1회, 밸류에이션/재무 조건(저 PBR, 안정적 이익·배당 등)을 기준으로 스크리닝 조건을 점검·업데이트.
    • 새로 걸려든 기업은 “관심리스트”에 넣고 간단히 비즈니스 모델 파악.

  • 포트폴리오 현황 점검

    • 주간 수익률·변동성은 ‘참고만’ 하고, 비중 쏠림(한 종목 20% 이상 등) 여부만 체크.
    • thesis(투자논리)가 깨진 종목이 있는지 1~2개씩 천천히 재검토.

  • 공부·복기 시간 확보

    • 주말에 1~2시간 투자:
    • 한 기업 선정 → 재무제표 3~5년치 훑기, 사업보고서 읽기.
    • 이번 주에 느낀 실수·욕심·공포를 간단히 글로 정리.

월별 루틴

  • 현금흐름·투자액 조정

    • 월급/현금 유입·지출을 보고, 이번 달에 투자 가능한 금액을 확정.
    • 지수 ETF 또는 미리 선정한 고평가 아닌 우량주에 ‘정해놓은 룰’대로만 추가매수(예: PER, PBR, 배당수익률 기준).

  • 기업 분석 심화

    • 매달 1~2개 기업을 깊이 있게 분석:
    • 경쟁사 비교, 시장 규모, 진입장벽, ROE/ROIC, 부채비율, 잉여현금흐름 등 체크.
    • “이 회사에 10년 맡길 수 있는가?” 관점으로 투자 메모 업데이트.

  • 포트폴리오 구조 점검

    • 업종 분산, 국가 분산, 개별 종목 수(너무 많지 않게) 점검.
    • 가치 대비 가격이 과도하게 오른 종목이 있는지, 본인 기준에 따라 부분 매도 고려(과도한 비중, 초과평가 등).

분기별 루틴

  • 실적 시즌 정리(가치투자의 핵심)

    • 보유·관심 기업의 분기 실적 발표를 모두 모아 표로 정리: 매출, 영업이익, 순이익, FCF, 마진, 부채 등.
    • 전년 동기·전분기와 비교해 추세를 확인하고, 투자논리가 유지되는지 점검.

  • 경영진 코멘트·IR 체크

    • 실적 발표 자료, 컨퍼런스콜 요약을 통해 경영진의 태도·전략 변화 확인.
    • 무리한 인수·차입 확대·지나친 가이던스 등 위험 신호가 있는지 기록.

  • 포트폴리오 리밸런스 후보 선정

    • 실적·사업 변화로 더 좋아진 기업, 악화된 기업을 구분.
    • “추가 매수 후보”, “관찰”, “축소/매도 후보”로 나누어 다음 분기 계획 작성.

연별 루틴

  • 연간 성과·실수 복기

    • 연 수익률을 벤치마크(예: KOSPI, S&P500, ETF 등)와 비교하되, ‘이유’에 집중.
    • 크게 성공·실패한 투자 사례를 각각 2~3개 골라, 의사결정 과정과 운/실력 요소를 분석.

  • 자산배분·목표 재설정

    • 주식·채권·현금·기타 비중을 재점검하고, 목표 비중에서 크게 벗어나면 연 1회 정도만 리밸런싱.
    • 3년·5년·10년 목표(은퇴, 자녀교육, 집 등)와 현재 속도가 맞는지 확인하고 적립금·위험 수준 조정.

  • 투자 원칙·체크리스트 업데이트

    • 1년 경험을 반영해 본인만의 투자원칙과 체크리스트를 수정·보완.
    • “앞으로 절대 하지 않을 행동(예: 뉴스 보고 단타, 사업 이해 안 되는 종목 매수)”을 명문화.

📅 일별 투자 루틴 체크리스트

구분 체크 항목 실행 기준 체크
시장 점검 주요 지수 확인 KOSPI·KOSDAQ·S&P500만 5~10분 확인
시장 점검 헤드라인 필터링 급등·급락 뉴스는 이유만 메모, 매매 금지
기업 점검 공시/IR 확인 보유·관심 기업의 중요 공시 여부
기업 점검 사업 훼손 리스크 규제·리콜·핵심 고객 이탈 등 체크
공부 투자 공부 시간 20~40분 확보
기록 학습 요약 오늘 배운 내용 3줄 요약 기록

📆 주별 투자 루틴 체크리스트

구분 체크 항목 실행 기준 체크
스크리닝 조건 점검 PBR·이익 안정성·배당 등 기준 재확인
스크리닝 신규 기업 새 종목 비즈니스 모델 간단 파악
포트 점검 비중 쏠림 단일 종목 20% 이상 여부만 체크
포트 점검 Thesis 검토 논리 훼손 종목 1~2개 점검
공부 기업 분석 기업 1곳, 재무제표 3~5년 훑기
복기 심리 기록 욕심·공포·실수 간단 기록

🗓 월별 투자 루틴 체크리스트

구분 체크 항목 실행 기준 체크
자금 관리 투자 가능 금액 확정 월 현금흐름 기반
매수 정기 투자 사전 룰(PER·PBR·배당)에 따른 매수
분석 심층 기업 분석 월 1~2개 기업 집중 분석
분석 핵심 지표 ROE·ROIC·FCF·부채비율 확인
관점 장기 질문 “10년 맡길 수 있는가?” 재검토
구조 포트 점검 업종·국가·종목 수 적정성
판단 고평가 여부 과도한 비중/평가 시 부분 매도 검토

📊 분기별 투자 루틴 체크리스트

구분 체크 항목 실행 기준 체크
실적 분기 실적 정리 매출·이익·FCF·마진·부채 표 정리
비교 추세 확인 YoY·QoQ 기준 성장/악화 판단
논리 Thesis 유지 투자 논리 유지 여부 점검
경영진 IR/콜 분석 전략 변화·태도·리스크 신호 체크
분류 종목 구분 추가매수 / 관찰 / 축소·매도
계획 다음 분기 전략 분기 단위 행동 계획 수립

🧾 연별 투자 루틴 체크리스트

구분 체크 항목 실행 기준 체크
성과 연 수익률 점검 벤치마크 대비 이유 중심 분석
복기 성공 사례 잘된 투자 2~3개 의사결정 분석
복기 실패 사례 실패 투자 2~3개 원인 분석
배분 자산 비중 점검 주식·채권·현금 목표 대비 확인
리밸런스 연 1회 조정 목표 비중 크게 이탈 시만 실행
목표 장기 목표 점검 3·5·10년 재무 목표 재확인
원칙 투자 원칙 수정 체크리스트·금지 행동 업데이트

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